Brussel stelt vragen bij Binance: actief in EU zonder vergunning

Binance ligt opnieuw onder een vergrootglas in Europa. Europese toezichthouders onderzoeken hoe de grootste cryptobeurs ter wereld klanten in de Europese Unie blijft bedienen, nadat het bedrijf eerder dit jaar geen vergunning wist te krijgen onder de nieuwe Europese cryptoregels.

Volgens de Financial Times kijken zowel de Europese toezichthouder ESMA als autoriteiten in Frankrijk, Duitsland en Griekenland naar de werkwijze van Binance. Centraal staat een uitzondering waarmee Europese klanten op eigen initiatief diensten bij buitenlandse financiële bedrijven kunnen afnemen.

Binance gebruikt uitzondering na mislukte vergunning

Binance probeerde eerder dit jaar in Griekenland een vergunning te krijgen onder de Markets in Crypto-Assets Regulation, beter bekend als MiCA. Die poging slaagde niet.

Toch bleef Binance volgens eerdere berichtgeving van Newsbit nieuwe Europese klanten toelaten. Daarbij beroept het bedrijf zich op de zogenoemde ‘reverse solicitation’-regel.

Die uitzondering houdt in dat een Europese klant volledig op eigen initiatief een buitenlandse financiële dienstverlener kan benaderen. Een bedrijf zonder Europese vergunning mag deze uitzondering echter niet gebruiken om actief klanten in de EU te werven.

ESMA onderzoekt volgens de Financial Times nu hoe Binance deze regel toepast. Ook toezichthouders in Frankrijk, Duitsland en Griekenland zouden vragen stellen.

Sinds 1 juli moeten cryptobedrijven zonder de benodigde Europese vergunning stappen zetten om hun lokale activiteiten af te bouwen.

Binance werkt aan MiCA-vergunning

Binance stelt zich aan de geldende regels te houden en werkt naar eigen zeggen aan een Europese vergunning.

“Binance voldoet aan de toepasselijke wettelijke vereisten in de rechtsgebieden waarin het actief is”, aldus een woordvoerder. “We werken actief aan het verkrijgen van een MiCA-vergunning.”

Het onderzoek vormt een nieuwe regelgevende uitdaging voor Binance. De cryptobeurs kreeg de afgelopen jaren ook buiten Europa te maken met toezichthouders.

In de Verenigde Staten stemde Binance in 2023 in met 4,3 miljard dollar aan boetes en andere betalingen vanwege tekortkomingen bij onder meer de bestrijding van witwassen. Oprichter Changpeng Zhao bekende eveneens schuld aan een aanklacht die verband hield met het overtreden van Amerikaanse antiwitwasregels. Later kreeg hij gratie van president Donald Trump.