Politie waarschuwt voor cryptopassen als witwasmethode

De crypto-industrie zit nog altijd in de kinderschoenen. Door de jaren heen hebben we veel innovaties voorbij zien komen, maar dat gaan ook gepaard met de nodige kinderziektes.

Zo blijft de sector een plek waar criminelen actief zijn, ondanks toenemende regelgeving en professionalisering door de jaren heen. De Nederlandse politie slaat nu alarm over een nieuwe trend waarbij cryptopinpassen een rol spelen.

Gebrekkig toezicht op cryptokaarten

De politie waarschuwt dat criminelen cryptopassen gebruiken om geld wit te wassen. Deze kaarten ogen op het eerste gezicht onschuldig. Ze zijn bedoeld om een belangrijk probleem op te lossen: het eenvoudig en toegankelijk maken om met crypto alledaagse betalingen te doen.

Ze functioneren daarbij als gewone betaalkaarten, maar zetten bij elke betaling crypto’s automatisch om in euro’s. Voor de winkelier voelt het als een normale transactie. Maar de politie geeft aan dat op de achtergrond de herkomst van het geld moeilijk blijkt te achterhalen. 

Grote, bekende partijen zoals Visa en Mastercard bieden dit soort kaarten aan. Toch geven experts aan dat dit niet automatisch betekent dat er sprake is van streng toezicht. Door een gebrek aan controle vormen deze pinpassen het perfecte hulpmiddel voor criminelen. Volgens Pim Jansonius van de politie schiet het wereldwijde toezicht daarbij ernstig tekort. Zeker wanneer de kaartuitgever in het buitenland is gevestigd, blijkt effectief toezicht en handhaving bijzonder lastig.

Madelon Vos: ‘crypto is niet crimineel’

De Nederlandse financiële expert Madelon Vos noemt het nieuws echter misleidend. Ze reageerde op een artikel van de NOS over de cryptokaarten, dat inmiddels offline is gehaald. “Net als contant geld, goud of bankrekeningen kan crypto misbruikt worden,” stelt Vos. “Maar dat maakt het geen inherent crimineel product.”

Cryptopassen vallen volgens Vos gewoon onder de bestaande financiële regelgeving, vergelijkbaar met normale bankpassen, en vereisen vrijwel altijd een KYC-procedure (Know Your Customer).

Ook vallen Europese aanbieders onder strikte wetgeving zoals MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) en de WWFT (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme). Wanneer crypto wordt omgezet naar euro’s via cryptokaarten, zoals die van Visa of Mastercard, gebeurt dit doorgaans via een partij met vergunning, wat juist zorgt voor toezicht.

Claim vandaag nog €10 gratis en betaal geen handelskosten over de eerste €10.000!

Grijp deze unieke kans met Newsbit en Bitvavo door nu een account aan te maken via de knop hieronder. Stort slechts €10 en ontvang direct €10 gratis. Bovendien kun je 7 dagen lang zonder kosten handelen over je eerste €10.000 aan transacties. Start vandaag nog en profiteer direct van de groeiende populariteit van crypto!

Maak je account en Claim je €10 gratis.

Mis deze kans niet om direct te profiteren van de groeiende populariteit van Crypto!