Spanje verbiedt anonieme Bitcoin-transacties bij crypto-geldautomaten

Wie in Spanje via een crypto-geldautomaat Bitcoin (BTC) wil kopen, moet zich binnenkort altijd identificeren. De Spaanse overheid voert strengere regels in om witwassen en financiële criminaliteit tegen te gaan.

Tot nu toe konden gebruikers bij bepaalde transacties nog zonder identiteitscontrole kleine bedragen omwisselen. Vanaf 28 oktober is dat verleden tijd. Ook wie slechts een paar tientjes aan crypto wil kopen, moet laten zien wie hij is.

Bitcoin kopen zonder identificatie niet meer mogelijk

De nieuwe regels gaan op 28 oktober 2026 in. Vanaf dat moment moeten exploitanten van crypto-geldautomaten bij iedere transactie de identiteit van hun klanten controleren.

Voorheen gold bij bepaalde incidentele transacties een grens van 1.000 euro. Onder dat bedrag was identificatie niet altijd verplicht. Voor crypto-geldautomaten verdwijnt die uitzondering nu volledig.

Dat betekent dat iemand die voor 50 euro aan Bitcoin wil kopen dezelfde identiteitscontrole moet doorlopen als iemand die duizenden euro’s omwisselt.

Vooral gebruikers die contant geld willen omzetten in crypto, zullen de verandering merken. Bij een crypto-geldautomaat kun je geld inleggen en daarvoor Bitcoin of andere cryptomunten ontvangen, zonder eerst een account bij een reguliere cryptobeurs te openen.

Die mogelijkheid blijft bestaan, maar anoniem handelen is straks niet meer toegestaan.

Spanje maakt daarnaast ruimte voor digitale identiteitsbewijzen. Voor de invoering daarvan krijgen bedrijven achttien maanden de tijd. De verplichte identiteitscontrole geldt echter al vanaf 28 oktober.

Spanje wil witwassen met crypto tegengaan

De Spaanse overheid wil beter kunnen controleren wie cryptomunten koopt en verkoopt. Daarmee hoopt het land te voorkomen dat criminelen crypto-geldautomaten gebruiken om illegaal verkregen geld wit te wassen.

De maatregel maakt deel uit van een bredere aanscherping van de regels tegen financiële criminaliteit.

Spanje wil daarmee ook beter aansluiten op internationale afspraken over de bestrijding van witwassen. De Financial Action Task Force (FATF), een internationale organisatie die toezicht houdt op de aanpak van financiële criminaliteit, speelt daarbij een belangrijke rol.

De strengere controles beperken zich niet tot crypto. Ook banken, notarissen en aanbieders van online kansspelen krijgen met aangepaste regels te maken.

Wat betekent dit voor gebruikers?

Spanje telt ongeveer 300 crypto-geldautomaten. Daarmee behoort het land tot de grotere Europese markten voor deze dienstverlening.

Voor gebruikers verandert vooral het gemak waarmee ze kleine bedragen kunnen omwisselen. Wie straks contant geld in een automaat stopt om Bitcoin te kopen, moet eerst zijn identiteit laten controleren.

Dat kan betekenen dat transacties langer duren. Ook moeten exploitanten mogelijk hun apparatuur aanpassen om aan de nieuwe eisen te voldoen.

De automaten verdwijnen overigens niet. Bitcoin kopen en verkopen blijft gewoon toegestaan, zolang gebruikers zich identificeren.

Voor mensen die crypto-geldautomaten juist gebruikten omdat ze geen persoonlijke gegevens hoefden achter te laten, verdwijnt daarmee vanaf 28 oktober een belangrijk voordeel.