Taiwan voert druk op cryptobedrijven op met strengere regels

Taiwan wil harder optreden tegen cryptobedrijven die zonder registratie of vergunning actief zijn. Het Taiwanese kabinet heeft ingestemd met strengere regels voor onder meer stablecoins en andere cryptodiensten. Daarmee moeten autoriteiten meer mogelijkheden krijgen om ongeautoriseerde activiteiten en witwassen aan te pakken.

De maatregelen zijn nog niet definitief. Eerst moet de Wetgevende Yuan, het Taiwanese parlement, instemmen met de wetswijzigingen.

Taiwan pakt cryptodiensten zonder vergunning aan

Onder de voorgestelde regels kan het aanbieden van diensten rond digitale activa of betalingen via derden zonder de vereiste registratie als een specifieke overtreding worden aangemerkt. Ook bedrijven die zonder toestemming stablecoins uitgeven, kunnen worden aangepakt.

Stablecoins zijn digitale munten die hun waarde proberen te koppelen aan bijvoorbeeld de Amerikaanse dollar. Daardoor schommelt hun prijs doorgaans veel minder dan die van Bitcoin (BTC) en andere cryptomunten. Ze worden veel gebruikt voor betalingen en het verplaatsen van geld binnen de cryptomarkt.

Met de wetswijziging wil Taiwan ervoor zorgen dat de regels tegen witwassen ook kunnen worden toegepast op opbrengsten uit ongeautoriseerde activiteiten. Daardoor krijgen autoriteiten meer mogelijkheden om op te treden tegen cryptobedrijven die zonder de vereiste registratie of vergunning actief zijn.

De aanscherping past daarmee in een bredere aanpak waarbij niet alleen traditionele financiële instellingen, maar ook bedrijven uit de cryptosector nadrukkelijker onder toezicht komen te staan.

Taiwan wil weten wie echt achter bedrijven zit

Taiwan wil daarnaast beter kunnen achterhalen wie daadwerkelijk eigenaar is van een bedrijf of uiteindelijk controle heeft over een rekening of financiële transactie.

Het wetsvoorstel introduceert daarom een duidelijkere definitie van de uiteindelijke begunstigde. Dat is de persoon die uiteindelijk eigenaar is van of zeggenschap heeft over een onderneming, ook wanneer daar verschillende bedrijven of juridische constructies tussen zitten.

Toezichthouders zouden procedures mogen vaststellen om de identiteit van deze personen te achterhalen en te controleren. Daarmee moet het moeilijker worden om ingewikkelde bedrijfsconstructies te gebruiken om te verhullen wie daadwerkelijk achter een onderneming of geldstroom zit.

Banken en cryptobedrijven mogen meer informatie delen

Ook de uitwisseling van informatie speelt een belangrijke rol in de plannen. Overheidsinstanties zouden toegang kunnen krijgen tot gegevens over boetes die zijn opgelegd aan financiële instellingen en bepaalde niet-financiële ondernemingen, wanneer die informatie nodig is voor de bestrijding van witwassen.

Daarnaast zouden banken en aanbieders van cryptodiensten informatie met andere instellingen mogen delen om verdachte geldstromen sneller te herkennen en witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan.

Kabinetswoordvoerder Michelle Lee zei tegenover het Taiwanese persbureau CNA dat premier Cho Jung-tai de bestrijding van witwassen belangrijk vindt voor zowel de aanpak van criminaliteit als de financiële stabiliteit.

Volgens Cho moet de Taiwanese wetgeving blijven aansluiten bij veranderende criminele methoden en internationale normen. Ook moeten verschillende overheidsinstanties nauwer samenwerken en gemakkelijker informatie kunnen uitwisselen.

Voordat de strengere regels daadwerkelijk kunnen ingaan, moet de Wetgevende Yuan het voorstel nog goedkeuren. Taiwan zet daarmee wel een volgende stap richting strenger toezicht op de cryptosector, waarbij vooral aanbieders zonder de vereiste registratie of vergunning verder onder druk komen te staan.