Zuid-Korea schrapt ondergrens: elke cryptotransactie gecontroleerd

Crypto versturen zonder aanvullende controles wordt in Zuid-Korea een stuk moeilijker. Het land schrapt de ondergrens voor de zogeheten Crypto Travel Rule. Daardoor vallen straks ook kleine transacties tussen geregistreerde cryptoplatforms onder de informatieplicht.

Ook wie crypto naar een buitenlandse beurs of eigen wallet verstuurt, kan met strengere controles te maken krijgen. In sommige gevallen mag een platform een transactie zelfs weigeren. De overheid wil zo voorkomen dat criminelen grote geldstromen opdelen in kleinere bedragen om controles tegen witwassen te omzeilen.

Ook kleine cryptotransacties worden gecontroleerd

Op dit moment geldt de Crypto Travel Rule in Zuid-Korea alleen voor transacties vanaf 1 miljoen won, omgerekend ongeveer 700 dollar. Het Zuid-Koreaanse kabinet heeft ingestemd met nieuwe regels waardoor die grens volledig verdwijnt.

De Travel Rule verplicht cryptoplatforms om informatie over de verzender en ontvanger van een transactie te verzamelen. Zo kunnen financiële geldstromen beter worden gevolgd en verdachte transacties sneller worden opgespoord.

Straks geldt die verplichting dus ook wanneer iemand minder dan 1 miljoen won aan crypto verstuurt. Ontbreken belangrijke gegevens over de verzender of ontvanger, dan kan een platform aanvullende informatie opvragen. Wordt die niet verstrekt, dan mag de transactie worden geweigerd.

Waarom Zuid-Korea de grens wil schrappen, wordt duidelijk uit een voorbeeld van de Financial Intelligence Unit (FIU). Een gebruiker stortte ongeveer 200 miljoen won op een cryptobeurs en kocht daarmee stablecoin USDT.

Vervolgens werd het geld via maar liefst 216 afzonderlijke opnames van het platform gehaald. Iedere opname bleef onder de grens van 1 miljoen won en viel daardoor buiten de bestaande Travel Rule.

Precies dat gat wil de overheid nu dichten. Door de ondergrens volledig te schrappen, moeten ook dergelijke kleine transacties voortaan worden gecontroleerd.

Ook crypto versturen naar eigen wallet wordt strenger

De nieuwe regels gaan verder dan transacties tussen Zuid-Koreaanse cryptoplatforms. Ook overboekingen naar buitenlandse cryptobeurzen en eigen wallets komen nadrukkelijker onder toezicht te staan.

Dat betekent niet dat Zuid-Koreanen straks geen crypto meer naar hun eigen wallet mogen sturen. Cryptoplatforms moeten wel beter controleren waar het geld naartoe gaat en welk risico de ontvangende partij vormt.

Overboekingen naar buitenlandse cryptobeurzen die als laag risico worden beschouwd, kunnen worden toegestaan. Voor andere buitenlandse platforms en eigen wallets kunnen aanvullende voorwaarden gelden. Zulke transacties kunnen in veel gevallen doorgaan wanneer kan worden vastgesteld dat de verzender en ontvanger dezelfde persoon zijn.

Wordt een tegenpartij als hoog risico aangemerkt, dan kan de overboeking worden geblokkeerd.

Daarnaast moeten Zuid-Koreaanse cryptobedrijven systemen invoeren om verdachte transacties naar buitenlandse beurzen en eigen wallets extra te controleren. Deze aanvullende monitoring geldt vanaf bedragen van 10 miljoen won.

Volgens de autoriteiten worden buitenlandse cryptoplatforms en persoonlijke wallets steeds vaker gebruikt om bestaande regels tegen witwassen te omzeilen. Lokale cryptobedrijven moeten daarom voortaan niet alleen kijken naar het bedrag, maar ook naar de bestemming en het risico van een transactie.

Zuid-Korea voert toezicht op cryptomarkt verder op

De aanscherping raakt niet alleen cryptobeleggers. Ook bedrijven die in Zuid-Korea cryptodiensten aanbieden krijgen strengere eisen opgelegd.

Toezichthouders gaan onder meer kijken naar de financiële gezondheid van deze bedrijven, hun personeel, technische infrastructuur en interne controles. Ook grote aandeelhouders komen nadrukkelijker onder toezicht te staan.

De strengere registratievoorwaarden voor cryptobedrijven gaan op 20 augustus in. Bestaande aanbieders krijgen voor bepaalde eisen rond hun financiën, personeel, infrastructuur en interne controles nog een jaar extra om aan de nieuwe regels te voldoen.

De uitbreiding van de Crypto Travel Rule volgt later. Deze maatregelen worden zes maanden na de officiële bekendmaking van het decreet van kracht.