China voert strijd tegen crypto-witwassen op met strengere controles

China wil harder optreden tegen witwassen via cryptovaluta. De Chinese centrale bank heeft aangekondigd het toezicht op transacties met Bitcoin (BTC), stablecoins en andere digitale activa verder uit te breiden. Ook wil Beijing de samenwerking met buitenlandse toezichthouders versterken om grensoverschrijdende financiële criminaliteit beter aan te pakken.

De maatregelen maken deel uit van de voorbereidingen op de volgende vijfjarige beleidsperiode van de Chinese overheid. Volgens de People’s Bank of China (PBoC) vormen cryptovaluta, internationale geldstromen en georganiseerde criminaliteit een groeiende uitdaging voor toezichthouders.

China richt pijlen opnieuw op cryptovaluta

In een nieuw beleidsrapport stelt de centrale bank dat de strijd tegen witwassen de komende jaren wordt geïntensiveerd. Daarbij krijgen cryptovaluta een prominente plaats naast telecomfraude, online gokken, drugshandel en andere vormen van georganiseerde criminaliteit.

Volgens de PBoC maken criminelen steeds vaker gebruik van digitale technologie om geldstromen te verbergen. Vooral cryptovaluta zouden aantrekkelijk zijn vanwege het grensoverschrijdende karakter en de snelheid waarmee transacties kunnen worden uitgevoerd.

Het bestrijden van witwassen via digitale activa wordt daarom een van de belangrijkste prioriteiten binnen het toekomstige financiële veiligheidsbeleid van China.

Meer onderzoek naar criminele netwerken

China voert sinds 2022 een landelijke campagne tegen witwassen. Daarbij werken de centrale bank, politie en andere overheidsinstanties nauw samen.

Een belangrijk onderdeel van deze aanpak is dat autoriteiten niet alleen het oorspronkelijke misdrijf onderzoeken, maar ook actief zoeken naar de financiële netwerken die worden gebruikt om illegale opbrengsten wit te wassen.

Volgens het rapport heeft deze strategie geleid tot een sterke toename van het aantal strafzaken. Chinese rechtbanken deden in 2025 meer dan 2.000 uitspraken op basis van de nationale anti-witwaswetgeving.

Nieuwe technologie maakt opsporing moeilijker

De Chinese autoriteiten waarschuwen dat nieuwe betaalmethoden en digitale technologieën het steeds lastiger maken om illegale geldstromen te volgen.

Vooral grensoverschrijdende constructies vormen volgens het rapport een groeiend probleem. Criminele organisaties maken gebruik van verschillen tussen nationale wetgevingen en zetten onder meer cryptovaluta, tussenpersonen en illegale financiële diensten in om transacties te verhullen.

Daardoor wordt het moeilijker om geldstromen te traceren en crimineel vermogen terug te halen.

Strengere regels voor crypto en stablecoins

China heeft inmiddels een vernieuwde anti-witwaswet ingevoerd die sinds dit jaar van kracht is. Daarbij wordt extra aandacht besteed aan nieuwe technologieën en opkomende financiële sectoren.

Eerder dit jaar maakten de People’s Bank of China en de China Securities Regulatory Commission bovendien bekend dat ook offshore stablecoins gekoppeld aan de Chinese yuan en getokeniseerde financiële activa onder strengere regelgeving vallen.

Tegelijkertijd herhaalden de autoriteiten hun harde standpunt over cryptovaluta. Bitcoin, Ethereum (ETH) en stablecoins zoals Tether (USDT) worden in China nog altijd niet erkend als wettige betaalmiddelen.

Ook cryptohandel, tokenuitgiftes en verschillende crypto-gerelateerde financiële diensten blijven volgens de huidige regelgeving verboden.

China ziet toch potentie in stablecoins

Ondanks de strenge aanpak volgt Beijing de ontwikkelingen rond stablecoins en digitale betaaloplossingen nauwlettend.

Tijdens het Lujiazui Forum in juni verklaarde Wang Xin, directeur van het onderzoeksbureau van de People’s Bank of China, dat stablecoins op termijn een grotere rol kunnen spelen bij internationale betalingen.

Volgens hem wordt internationale samenwerking op het gebied van regelgeving en toezicht daardoor steeds belangrijker.

Met de nieuwe maatregelen maakt China duidelijk dat het vasthoudt aan zijn strenge cryptobeleid. Tegelijkertijd lijkt het land de technologische ontwikkelingen rond stablecoins en digitale financiële infrastructuur wel nauwlettend te blijven volgen.