Laatste Celsius-oprichters schikken met FTC voor $6,5 miljoen

De Amerikaanse Federal Trade Commission (FTC) heeft ook de laatste twee medeoprichters van het failliete cryptoleenplatform Celsius aangepakt.

Daniel Leon en Nuke Goldstein betalen samen 6,5 miljoen dollar en krijgen strenge beperkingen opgelegd voor toekomstige activiteiten in de financiële sector. Daarmee heeft de toezichthouder nu schikkingen getroffen met alle drie de oprichters van Celsius, nadat eerder ook voormalig topman Alex Mashinsky een overeenkomst sloot.

FTC legt miljoenenboetes op aan Celsius-bestuurders

Voormalig Chief Strategy Officer Daniel Leon betaalt 4,1 miljoen dollar. Daarnaast sprak een federale rechtbank een civiel vonnis uit van 4,72 miljard dollar uit. Dat bedrag blijft grotendeels opgeschort, zolang Leon zich aan alle voorwaarden van de schikking houdt en volledige openheid geeft over zijn financiële situatie.

Voormalig Chief Technology Officer Nuke Goldstein betaalt 2,4 miljoen dollar.

Naast de financiële sancties mogen beide oud-bestuurders nog maar zeer beperkt actief zijn op de markt voor financiële producten. Leon mag geen diensten meer aanbieden of promoten waarmee consumenten digitale activa kunnen storten, omwisselen, beleggen of opnemen. Voor Goldstein geldt een vergelijkbaar verbod op producten waarmee particuliere beleggers digitale activa kunnen kopen, verkopen of verhandelen.

Ook mogen beiden geen misleidende uitspraken meer doen over financiële producten of diensten. Daarnaast is het verboden om via frauduleuze verklaringen toegang te krijgen tot financiële gegevens van klanten. Leon mag bovendien geen persoonlijke klantgegevens meer delen zonder uitdrukkelijke toestemming.

FTC: Celsius misleidde klanten over veiligheid

De FTC spande de zaak tegen Celsius en de drie medeoprichters aan in juli 2023. Volgens de toezichthouder presenteerde het platform zich als een veilig alternatief voor een traditionele bank, terwijl klanten een verkeerd beeld kregen van de financiële gezondheid van het bedrijf.

Zo beweerde Celsius dat klanten hun tegoeden op elk moment konden opnemen en dat een verzekeringspolis van 750 miljoen dollar hun bezittingen beschermde. Ook stelde het bedrijf voldoende reserves aan te houden en geen ongedekte leningen te verstrekken.

Volgens de FTC bleek dat beeld onjuist. In april 2022 had Celsius naar schatting al ongeveer 1,2 miljard dollar aan ongedekte leningen uitstaan. De geadverteerde verzekeringspolis van 750 miljoen dollar zou bovendien nooit hebben bestaan.

Ondanks de snel verslechterende financiële situatie bleven de bestuurders klanten geruststellen. In juni 2022 bevroor Celsius alle opnames. Een maand later vroeg het bedrijf faillissementsbescherming aan.

Alex Mashinsky kreeg eerder celstraf

De nieuwe schikkingen volgen op de eerdere overeenkomst tussen de FTC en voormalig CEO Alex Mashinsky. Hij stemde in met een betaling van 10 miljoen dollar en kreeg een permanent verbod om nog producten of diensten rond digitale activa aan te bieden of te promoten.

Daarnaast legde ook de Commodity Futures Trading Commission (CFTC) hem een permanente handelsbeperking op, waardoor hij niet langer actief mag zijn op markten die onder toezicht van deze toezichthouder staan.

Zijn strafzaak stond los van de civiele procedures. In mei 2025 werd Mashinsky veroordeeld tot twaalf jaar gevangenisstraf nadat hij schuld had bekend aan grondstoffenfraude en effectenfraude. Ook moest hij ruim 48 miljoen dollar afstaan.

Faillissementsafwikkeling Celsius loopt door

Celsius beheerde op het hoogtepunt ongeveer 25 miljard dollar aan klanttegoeden. Toen het platform in juni 2022 alle opnames stopzette, stond volgens het Amerikaanse ministerie van Justitie ongeveer 4,7 miljard dollar van honderdduizenden klanten vast.

De afwikkeling van het faillissement gaat ondertussen verder. In augustus 2025 startte Celsius met een derde uitbetaling aan schuldeisers ter waarde van ongeveer 220,6 miljoen dollar. Daarmee was destijds bijna 65 procent van alle goedgekeurde vorderingen terugbetaald.

Met de nieuwe schikkingen heeft de FTC de civiele procedures tegen alle drie de medeoprichters afgerond. De faillissementsafwikkeling en andere strafrechtelijke en civiele procedures lopen voorlopig nog door.