Ook Ierland draait de duimschroeven aan bij cryptobedrijven

Ierland gaat cryptotransacties strenger controleren in de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering. Daarbij kijkt de overheid niet alleen naar cryptobeurzen, maar nadrukkelijk ook naar privéwallets en transacties via buitenlandse aanbieders.

De maatregelen maken deel uit van een nieuwe nationale strategie tegen financiële criminaliteit. Een groot deel van de plannen is inmiddels ingevoerd, terwijl aanvullende regels voor de cryptosector richting 2027 worden voorbereid.

Voor cryptobedrijven betekent dit dat zij beter moeten controleren met wie ze zaken doen en waar geldstromen vandaan komen. Ook verdachte transacties moeten sneller worden herkend.

Ierland kijkt scherper naar cryptotransacties

De Ierse overheid wil beter zicht krijgen op de manier waarop geld en crypto door het financiële systeem bewegen. Cryptodienstverleners moeten daarom scherper letten op de herkomst en bestemming van geld en verdachte activiteiten eerder signaleren.

De aanpak sluit aan bij bestaande regels rond Anti Money Laundering (AML). Deze regels zijn bedoeld om te voorkomen dat financiële diensten worden gebruikt om illegaal verkregen geld wit te wassen of terrorisme te financieren.

Extra aandacht gaat uit naar privéwallets. Dit zijn wallets waarbij gebruikers hun crypto zelf beheren, zonder dat een beurs of andere centrale partij de munten voor hen bewaart.

Ook transacties waarbij buitenlandse cryptobedrijven betrokken zijn, komen nadrukkelijker in beeld. Ierland wil voorkomen dat internationale geldstromen worden gebruikt om het nationale toezicht te omzeilen.

Volgens de overheid is een groot deel van de maatregelen uit de nieuwe strategie inmiddels ingevoerd. Aan andere onderdelen wordt nog gewerkt.

MiCA speelt belangrijke rol bij strengere regels

De Europese cryptowet MiCA vormt een belangrijk onderdeel van de Ierse aanpak. De wet stelt eisen aan bedrijven die cryptodiensten aanbieden en moet ervoor zorgen dat binnen de Europese Unie meer dezelfde regels gelden.

Ierland werkt daarnaast aan aanvullende wetgeving tegen witwassen en terrorismefinanciering. Volgens het ministerie van Financiën bevindt dit proces zich inmiddels in een vergevorderd stadium.

De overheid kijkt daarbij verder dan alleen cryptobeurzen en andere aanbieders van digitale activa. Ook de goksector krijgt aandacht. Ierland wil normen ontwikkelen voor de manier waarop inkomsten uit activiteiten rond crypto binnen deze sector worden geaccepteerd.

Daarmee probeert de overheid vooral te voorkomen dat geld via verschillende bedrijven en landen wordt verplaatst om controles te ontwijken.

Nieuwe cryptoregels volgen richting 2027

De strengere aanpak volgt op een nieuwe beoordeling van de risico’s binnen de Ierse cryptosector. Het was de eerste keer in zeven jaar dat Ierland deze risico’s opnieuw uitgebreid in kaart bracht.

Daarbij onderzocht de overheid onder meer hoe digitale activa kunnen worden misbruikt voor witwassen en terrorismefinanciering. Aanvullende normen voor de sector worden naar verwachting in de tweede helft van 2027 ingevoerd.

Ierland sluit daarmee aan bij een bredere ontwikkeling binnen de EU, waar het toezicht op cryptobedrijven steeds verder wordt gelijkgetrokken.

Voor bedrijven die in Ierland cryptodiensten aanbieden, worden de controles daarmee stap voor stap uitgebreider. Niet alleen de klant zelf komt nadrukkelijker in beeld. Bedrijven moeten ook beter weten waar geld en crypto vandaan komen, waar het naartoe gaat en welke partijen bij een transactie betrokken zijn.