Thailand wil cryptotransacties beperken: nieuwe regels voor USDT

Thailand wil strengere regels invoeren voor stablecoins zoals Tether (USDT) en USD Coin (USDC). Beleggers mogen straks mogelijk nog maar een beperkt bedrag per dag storten en opnemen via gereguleerde cryptoplatformen. Ook wil de toezichthouder voorkomen dat gebruikers cryptomunten rechtstreeks naar wallets van anderen overmaken. De maatregelen moeten witwassen, cybercriminaliteit en illegale internationale geldstromen tegengaan.

Thailand wil dagelijkse limiet op stablecoins

De Thaise beurswaakhond Securities and Exchange Commission (SEC) presenteerde donderdag 12 november nieuwe voorstellen voor het toezicht op stablecoins.

Volgens het plan mogen klanten per cryptoplatform dagelijks maximaal vijf miljoen Thaise baht aan stablecoins storten en hetzelfde bedrag opnemen. Dat komt neer op ongeveer 148.000 dollar per richting. De limiet geldt per klant, per aanbieder. Stortingen en opnames worden afzonderlijk geteld.

Daarnaast moeten cryptoplatformen controleren of de omvang van transacties past bij het inkomen en de financiële situatie van hun klanten.

Een andere belangrijke verandering is dat klanten via gereguleerde aanbieders alleen nog stablecoins mogen ontvangen van of versturen naar wallets die aantoonbaar van henzelf zijn.

Overboekingen naar wallets van andere personen worden binnen deze dienstverlening verboden. Dat betekent niet dat Thailand alle rechtstreekse transacties tussen zelfstandige cryptowallets verbiedt. Het voorstel richt zich op transacties die via gereguleerde cryptobedrijven verlopen.

Cryptobeurzen moeten verdachte wallets opsporen

De Thaise toezichthouder wil cryptobedrijven ook verplichten om meer informatie over hun klanten en transacties te verzamelen. Daarbij moeten aanbieders voldoen aan de zogenoemde Travel Rule. Die verplicht financiële partijen om bij bepaalde cryptotransacties informatie over de verzender en ontvanger te controleren.

Ook moeten cryptobedrijven blockchainanalyses gebruiken om verdachte wallets en mogelijke banden met criminele activiteiten op te sporen. Er komen uitzonderingen op de dagelijkse transactielimiet.

Zo mogen klanten zonder deze beperking stablecoins overboeken tussen eigen accounts bij gereguleerde Thaise aanbieders, zolang beide partijen aan de Travel Rule voldoen. Ook bepaalde zakelijke transacties, goedgekeurde tokenuitgiftes en activiteiten van professionele liquiditeitsverschaffers worden uitgezonderd.

Ook strengere regels voor cryptohandel

De voorstellen gaan verder dan stablecoins alleen. Cryptobeurzen moeten voortaan openbaar maken welke partijen liquiditeit aanbieden en voor welke cryptomunten zij dat doen.

Daarnaast moeten ze beter onderzoeken waar de middelen van deze partijen vandaan komen. Voor cryptobemiddelaars wil de SEC het gebruik van externe liquiditeitsverschaffers bij handelsparen tussen stablecoins en de Thaise baht verbieden.

Ook stelt de toezichthouder voor om bepaalde transacties buiten reguliere handelsplatformen alleen toe te staan vanaf drie miljoen baht, ongeveer 88.500 dollar. Aanbieders moeten daarbij hun handelsprijzen publiceren.

De regels zijn nog niet definitief. De SEC verzamelt tot en met 26 november reacties van burgers en bedrijven. Daarna wordt bepaald welke maatregelen daadwerkelijk worden ingevoerd.