AFM slaat alarm: Illegale cryptobeurzen lokken Nederlandse beleggers

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) is al jaren in strijd met cryptobeurzen die zich bezighouden met de Nederlandse markt, maar niet over de juiste vergunningen beschikken. Ondanks eerdere waarschuwingen van de AFM maken naar schatting duizenden Nederlanders al gebruik van de platformen. Met grote risico’s op verlies van hun kapitaal als gevolg.

Zonder vergunning steeds actiever

Crypto-exchanges zoals MEXC, BitMEX en Toobit proberen zonder de benodigde vergunningen steeds meer Nederlanders naar hun platformen te lokken. In september vorig jaar waarschuwde de financiële waakhond al eens voor Mexc, maar dat lijkt weinig uitgehaald te hebben.

Sinds die tijd hebben deze platformen namelijk al veel nieuwe producten gelanceerd, zoals Bitcoinleningen, commissievrij handelen en futurescontracten voor aandelen. Daarnaast zouden nieuwe gebruikers tot wel 600 procent rente kunnen krijgen op hun inleg. Ook Toobit probeert Nederlanders te lokken met bonussen van wel 5.000 dollar voor nieuwe klanten. Een gevaarlijke ontwikkeling volgens de AFM.

Speculatieve cryptofutures grootste gevaar

Veruit het populairste product van MEXC zijn de speculatieve cryptofutures. Klanten kunnen hier hefbomen tot wel 500 keer gebruiken. Hierdoor kan de inzet snel rendement opleveren, maar ook alles in één klap verliezen wanneer de koers met 0,2 procent de verkeerde kant op beweegt.

Volgens de AFM gaan veel beleggers de mist in met deze producten. Precieze cijfers voor de cryptomarkt zijn niet bekend, maar uit onderzoek van de waakhond bleek eerder dat driekwart van de beleggers bij vergelijkbare producten eindigden met verlies. 

Boetes zijn lastig op te leggen

Boetes voor de platformen lijken op dit moment nog niet aan de orde. Dit kan pas na het opbouwen van een degelijk dossier, met onder andere meerdere waarschuwingen. Een proces kan gemakkelijk jaren duren.

Wel hebben dit soort platformen al boetes uit andere landen te pakken. BitMEX kreeg vorig jaar namijk al een sanctie van 100 miljoen dollar in de Verenigde Staten, wegen gebrekkige witwascontroles.

Het is lastig om deze bedrijven te pakken, aangezien ze zich hebben gevestigd op voor hen bijzonder gunstige plekken. Zo zijn BitMEX en Toobit officieel gevestigd op het belastingparadijs, de Seychellen. MEXC zetelde daar eerst ook, maar inmiddels niet meer. Het is onbekend waar zij zich nu hebben gevestigd.