KYC staat voor Know Your Customer en is een proces waarbij organisaties informatie verzamelen over hun klanten om hun identiteit te verifiëren en te voldoen aan wet- en regelgeving.
Wat is KYC?
KYC staat voor “Know Your Customer” en verwijst naar het proces van het verifiëren van de identiteit van een klant of cliënt. Dit wordt meestal gedaan door financiële instellingen, zoals banken, investeringsmaatschappijen en cryptocurrency exchanges, als een manier om te voldoen aan anti-witwasregelgeving (AML) en om fraude te voorkomen.
Het KYC-proces omvat doorgaans het verzamelen en verifiëren van persoonlijke informatie over een klant, zoals naam, adres en geboortedatum, evenals andere identificerende informatie zoals een door de overheid uitgegeven identificatienummer of paspoort. Het doel van KYC is ervoor te zorgen dat de financiële instelling een duidelijk beeld heeft van wie haar klanten zijn en wat ze met hun rekeningen doen.
Door KYC-controles uit te voeren, kunnen financiële instellingen potentiële witwas- of terrorismefinancieringsrisico’s identificeren en passende maatregelen nemen om deze te voorkomen. Dit helpt zowel de financiële instelling en haar klanten als het bredere financiële systeem te beschermen.
Waarom is KYC nodig?
KYC is noodzakelijk voor financiële instellingen om te voldoen aan AML-regelgeving en om fraude te voorkomen. Het helpt ervoor te zorgen dat financiële instellingen een goed begrip hebben van hun klanten en hun financiële activiteiten, wat kan helpen bij het identificeren en voorkomen van witwassen en andere illegale activiteiten.
Welke informatie wordt verzameld tijdens het KYC-proces?
De specifieke informatie die tijdens het KYC-proces wordt verzameld, kan variëren, maar omvat over het algemeen persoonlijke gegevens zoals de naam, het adres en de geboortedatum van de klant, evenals identificerende informatie zoals een door de overheid uitgegeven identificatienummer of paspoort.
Is KYC alleen vereist voor financiële instellingen?
Alhoewel KYC voornamelijk wordt geassocieerd met de financiële sector, is het niet beperkt tot deze sector. Andere soorten bedrijven, zoals casino’s en advocatenkantoren, kunnen ook worden verplicht om KYC-controles uit te voeren om te voldoen aan de AML-regelgeving.
Hoe vaak wordt KYC uitgevoerd?
De frequentie van KYC-controles kan variëren, afhankelijk van de specifieke vereisten van de financiële instelling en het risiconiveau van de klant. Sommige instellingen voeren regelmatig KYC-controles uit, terwijl andere deze alleen uitvoeren wanneer een klant een nieuwe rekening opent of bepaalde soorten financiële activiteiten uitvoert.
Kunnen klanten zich afmelden voor KYC?
In de meeste gevallen moeten klanten KYC-controles ondergaan om een rekening te openen of bepaalde financiële activiteiten uit te voeren. Het is over het algemeen niet mogelijk voor klanten om zich af te melden voor KYC.