Nieuwe cryptobedrijven kiezen meteen voor strengste controles

De cryptosector scherpt zijn controlesystemen in hoog tempo aan. Volgens blockchain-analysebedrijf Chainalysis gebruikt bijna de helft van de bedrijven die in 2026 de cryptomarkt betreedt, inmiddels beveiligings- en compliance-instellingen die enkele jaren geleden nog tot de strengste van de industrie behoorden.

Dat blijkt uit een voorpublicatie van een nieuw rapport van Chainalysis. Het onderzoeksbedrijf ziet dat cryptobedrijven steeds sneller investeren in strengere monitoring van verdachte transacties, mede door toenemende regelgeving en een groeiend aantal cyberaanvallen.

Nieuwe cryptobedrijven starten met strenge compliance

Volgens het rapport gebruikt ongeveer 47 procent van de nieuwe organisaties waarschuwingsnormen die hen in 2020 nog in de top 10 procent van strengste cryptobedrijven zouden hebben geplaatst.

Chainalysis noemt dit een duidelijk teken dat de sector volwassen wordt. Waar veel bedrijven enkele jaren geleden nog bezig waren met het opbouwen van basiscontroles, kiezen nieuwe marktpartijen nu direct voor uitgebreide compliance- en monitoringsystemen.

De strengere aanpak komt op een moment waarop de cryptosector steeds vaker doelwit is van hackers en cybercriminelen. Alleen al hackers die gelinkt worden aan Noord-Korea zouden in 2025 verantwoordelijk zijn geweest voor ongeveer 2 miljard dollar aan gestolen cryptomunten.

Controle op cryptotransacties sterk verbeterd

Chainalysis ziet vooral vooruitgang bij het controleren van directe transacties. Daarbij gaat het om geld dat rechtstreeks afkomstig is van bekende illegale bronnen, zoals gesanctioneerde wallets, darknetmarkten of cybercriminelen.

Cryptobedrijven reageren volgens het rapport sneller op verdachte transacties en gebruiken steeds gevoeligere detectiesystemen om risico’s te beperken. Toch blijft er volgens de onderzoekers nog een belangrijk probleem bestaan binnen de sector.

Indirecte geldstromen blijven groot risico

De grootste uitdaging ligt volgens Chainalysis bij indirecte transacties. Hierbij loopt geld via meerdere wallets of tussenpersonen voordat het bij een cryptobedrijf terechtkomt. Daardoor wordt het moeilijker om verdachte geldstromen tijdig te herkennen.

Traditionele financiële instellingen zoals banken hanteren hiervoor vaak strengere alarmdrempels dan cryptobedrijven. Cryptobeurzen slaan gemiddeld pas alarm bij grotere bedragen of complexere transacties.

Voor categorieën zoals ransomware, online oplichting, frauduleuze webshops en darknetmarkten liggen de limieten voor indirecte monitoring soms tien tot twintig keer hoger dan bij directe transacties.

Chainalysis waarschuwt voor misbruik door criminelen

Volgens Chainalysis kunnen criminelen profiteren van het verschil tussen directe en indirecte monitoring binnen de cryptosector.

“De kloof tussen directe en indirecte monitoring creëert een opening voor malafide actoren”, schrijft het bedrijf in het rapport.

Organisaties die hun controles op indirecte geldstromen verder verbeteren, kunnen zich volgens Chainalysis onderscheiden als betrouwbare partijen binnen de markt en tegelijk hun juridische risico’s verkleinen.

De onderzoekers concluderen dat de cryptosector inmiddels grote stappen heeft gezet op het gebied van compliance en beveiliging. Toch blijft vooral de aanpak van indirecte transacties de komende jaren een belangrijk aandachtspunt.