Oplichters misbruiken nieuwe MiCA-regels om cryptobeleggers te beroven

Cybercriminelen maken misbruik van de nieuwe Europese MiCA-regelgeving om cryptobeleggers op te lichten. Fraudeurs doen zich voor als financiële toezichthouders of legitieme cryptobedrijven en proberen gebruikers wijs te maken dat zij hun cryptovaluta moeten overzetten naar een nieuw platform.

Volgens meerdere Europese toezichthouders neemt deze vorm van fraude sinds het aflopen van de MiCA-overgangsperiode begin juli snel toe. Juist de verplichte overstap van veel beleggers naar een vergunde aanbieder biedt criminelen nieuwe kansen.

Oplichters spelen in op nieuwe MiCA-regels

Sinds 1 juli mogen alleen cryptobedrijven met een geldige MiCA-vergunning nog diensten aanbieden binnen de Europese Unie. Platformen zonder vergunning moesten hun activiteiten beëindigen of zich terugtrekken uit de Europese markt.

Daardoor moesten veel gebruikers op zoek naar een nieuw handelsplatform. Volgens toezichthouders maken oplichters misbruik van die onzekerheid door zich voor te doen als toezichthouders of medewerkers van legitieme cryptobedrijven.

De Financial Times meldt dat meerdere Europese toezichthouders sinds het aflopen van de overgangsperiode een duidelijke toename van dit soort fraude zien.

Fraudeurs doen zich voor als toezichthouder

Stéphane Pontoizeau van de Franse toezichthouder Autorité des Marchés Financiers (AMF) zegt dat criminelen zich regelmatig voordoen als medewerkers van de toezichthouder. Zij nemen contact op met beleggers en beweren dat hun cryptotegoeden vanwege de nieuwe MiCA-regels moeten worden overgezet.

Vervolgens verwijzen zij slachtoffers naar nagemaakte websites die nauwelijks van officiële platforms zijn te onderscheiden. Daar krijgen gebruikers de instructie hun cryptovaluta over te maken naar een nieuw walletadres of handelsplatform. Zodra de transactie is uitgevoerd, zijn de digitale bezittingen in de meeste gevallen definitief verdwenen.

Ook de Europese Autoriteit voor Effecten en Markten (ESMA) waarschuwt dat fraudeurs misbruik maken van haar naam, logo en officiële documenten om vertrouwen te wekken bij potentiële slachtoffers.

Slechts een beperkt aantal bedrijven heeft een MiCA-vergunning

Volgens een eind juli bijgewerkte lijst van ESMA beschikken momenteel slechts 323 cryptobedrijven over een MiCA-vergunning. Dat betekent dat een groot deel van de sector niet langer actief mag zijn binnen de Europese Unie.

Dataprovider VASPnet schatte eerder dat ruim 1.700 bedrijven zonder vergunning hun activiteiten in Europa moesten staken. Daardoor zijn veel klanten genoodzaakt hun tegoeden over te brengen naar een andere aanbieder, precies de situatie waar oplichters momenteel op inspelen.

Europese toezichthouders adviseren beleggers daarom extra alert te zijn op telefoontjes, e-mails of berichten waarin wordt gevraagd cryptovaluta over te zetten. Officiële instanties zullen gebruikers nooit verzoeken hun digitale bezittingen naar een ander walletadres of platform te versturen.

Controleer daarom altijd of een cryptobedrijf over een geldige MiCA-vergunning beschikt via de officiële registers van ESMA of de nationale toezichthouder en maak uitsluitend gebruik van de officiële communicatiekanalen.