Fidelity lanceert eerste tokenisatiefonds met Chainlink-technologie

Fidelity International heeft zijn eerste getokeniseerde fonds gelanceerd: het Fidelity USD Digital Liquidity Fund (FILQ). Met dit nieuwe product krijgen institutionele beleggers toegang tot gereguleerde rendementen via blockchaintechnologie, gecombineerd met continue beschikbaarheid en snelle afwikkeling van transacties.

Financiële instellingen zetten steeds actiever in op tokenisatie als onderdeel van moderne financiële infrastructuur.

Fidelity zet volgende stap in tokenisatie

FILQ biedt blootstelling aan hoogwaardige staatsobligaties en door activa gedekte kortlopende bedrijfsleningen. Daarmee richt het fonds zich op beleggers die rendement zoeken op relatief veilige activa, terwijl zij profiteren van de voordelen van blockchaintechnologie.

Het fonds wordt uitgegeven via het platform van Sygnum Bank en combineert eigenschappen van traditionele geldmarktfondsen met blockchaingebaseerd liquiditeitsbeheer. FILQ ontving een zogeheten Aaa-mf-beoordeling van Moody’s, wat duidt op een zeer sterke kredietkwaliteit en een hoge mate van liquiditeit.

Voor de infrastructuur maakt Fidelity gebruik van het cryptoprotocol Chainlink (LINK). Het netwerk levert realtime informatie over de waarde van het fonds en uitkeringen direct op de blockchain. JPMorgan verzorgt de dagelijkse waardedata, waardoor institutionele beleggers beschikken over een transparant en betrouwbaar prijssysteem.

Dit product van Fidelity toont aan dat getokeniseerde liquiditeit steeds belangrijker wordt in een markt die beweegt richting realtime afwikkeling van transacties. Financiële infrastructuur moet meegroeien met een omgeving waarin markten voortdurend actief zijn. Fidelity speelt hier met FILQ op in.

Blockchain moet ongebruikt kapitaal activeren

FILQ is ontwikkeld om een bekend probleem binnen digitale markten aan te pakken: kapitaal dat stilstaat en geen rendement oplevert. Door getokeniseerde fondsdelen aan te houden, kunnen beleggers rente blijven ontvangen terwijl hun vermogen inzetbaar blijft voor bijvoorbeeld handel.

Gebruikers kunnen op elk moment deelnemen of uitstappen via Sygnum. Tijdens markturen worden transacties vrijwel direct verwerkt. De tokens draaien op de ERC-20-standaard van Ethereum (ETH) binnen een gesloten omgeving.

Fidelity is niet de eerste partij die gebruikmaakt van tokenisatie om financiële producten te vernieuwen. Ook BlackRock, Franklin Templeton en JPMorgan breiden hun activiteiten rond getokeniseerde financiële producten verder uit. Hiermee groeit de markt voor blockchaingebaseerde geldmarkt- en staatsobligatieproducten snel, en neemt ook de concurrentie binnen deze opkomende sector toe.

BlackRock en Fidelity krijgen hoogste kredietscore van Moody’s

De opmars van tokenisatie krijgt ondertussen extra steun van kredietbeoordelaar Moody’s. Het ratingbureau gaf zowel het tokenized money market fund van Fidelity als BlackRock’s BUIDL-fonds de hoogste mogelijke beoordeling: AAA-mf. Daarmee benadrukt Moody’s dat deze fondsen beschikken over een zeer sterke liquiditeit en een minimaal kredietrisico.

Vooral BlackRock’s BUIDL groeit razendsnel. Het fonds geldt inmiddels als het grootste getokeniseerde staatsobligatiefonds ter wereld en vertegenwoordigt naar schatting ongeveer vijftien procent van de volledige markt voor tokenized Amerikaanse staatsobligaties. Volgens gegevens van rwa.xyz staat er inmiddels meer dan 15 miljard dollar aan tokenized staatsobligaties op de blockchain. Twee jaar geleden was dat nog ongeveer 1 miljard dollar. Daarmee lijkt tokenisatie zich in hoog tempo te ontwikkelen tot een serieuze nieuwe markt binnen de financiële sector.