BlackRock tokeniseert $311 miljard aan Europese fondsen

BlackRock breidt zijn blockchainstrategie verder uit. De grootste vermogensbeheerder ter wereld lanceert in Europa tokenized versies van een aantal van zijn geldmarktfondsen. Daardoor kunnen beleggers hun fondsbelangen 24 uur per dag digitaal overdragen via blockchaintechnologie.

De introductie laat zien dat tokenization steeds sneller terrein wint binnen de traditionele financiële sector. Steeds meer grote banken en vermogensbeheerders zetten blockchain in om bestaande financiële producten efficiënter verhandelbaar te maken.

Digitale versies van geldmarktfondsen

BlackRock brengt digitale versies op de markt van een aantal geldmarktfondsen uit de BlackRock Institutional Cash Series. Deze fondsen beheren samen ongeveer 311 miljard dollar aan vermogen. De tokenized fondsbelangen worden aangeboden in euro’s, Britse ponden en Amerikaanse dollars.

Elke token vertegenwoordigt een aandeel in het onderliggende geldmarktfonds. Beleggers kunnen deze tokens 24 uur per dag rechtstreeks tussen goedgekeurde digitale wallets overdragen, zonder afhankelijk te zijn van de openingstijden van traditionele financiële markten.

Voor de uitgifte maakt BlackRock gebruik van het blockchainplatform Kinexys van JPMorgan. De Amerikaanse bank blijft daarnaast verantwoordelijk voor de administratieve afhandeling van de fondsen.

Tokenization wint terrein op Wall Street

Met de stap bouwt BlackRock verder aan zijn strategie rond tokenization. Daarbij worden traditionele financiële producten, zoals geldmarktfondsen, obligaties en aandelen, als digitale tokens op een blockchain uitgegeven. Dat maakt transacties sneller en efficiënter en maakt het mogelijk om activa 24 uur per dag over te dragen.

De belangstelling voor deze technologie neemt snel toe. Volgens marktonderzoeksbureau rwa.xyz bedraagt de totale waarde van getokeniseerde activa inmiddels ongeveer 37 miljard dollar.

BlackRock behoort tot de voorlopers op dit gebied. In 2024 lanceerde de vermogensbeheerder al het tokenized geldmarktfonds BUIDL, dat inmiddels is uitgegroeid tot ongeveer 2,7 miljard dollar aan beheerd vermogen.

Ook CEO Larry Fink spreekt zich al langer uit over het potentieel van tokenization. Volgens BlackRock groeit de vraag vanuit bedrijven, vermogensbeheerders en aanbieders van digitale wallets, die blockchain steeds vaker willen inzetten voor traditionele financiële producten.