Crypto-CEO opgepakt voor piramidespel van honderden miljoenen

De topman van het Amerikaanse cryptobedrijf Goliath Ventures is opgepakt op verdenking van grootschalige fraude. Volgens justitie zou hij honderden miljoenen dollars van investeerders hebben opgehaald met beloften over winstgevende cryptobeleggingen. In werkelijkheid zou het geld zijn gebruikt om zijn eigen luxueuze levensstijl te bekostigen.

Crypto-Ponzi van 328 miljoen dollar

De voormalige CEO van crypto-investeringsbedrijf Goliath Ventures, Christopher Alexander Delgado, is gearresteerd. Het Amerikaanse ministerie van Justitie beschuldigt hem ervan een crypto-Ponzi­schema van 328 miljoen dollar te hebben opgezet.

Volgens de aanklacht haalde Delgado geld op bij investeerders met de belofte van maandelijkse rendementen via zogenoemde crypto ‘liquidity pools’. Dat zijn digitale potten met cryptomunten binnen de wereld van gedecentraliseerde finance (DeFi). Zulke liquiditeitspools maken het mogelijk dat gebruikers cryptomunten kunnen verhandelen zonder tussenkomst van een bank.

Normaal gesproken ontvangen beleggers een vergoeding als zij geld in zo’n pool storten. Maar volgens justitie werd het “overgrote deel” van het opgehaalde bedrag helemaal niet geïnvesteerd zoals beloofd. Uiteindelijk zou slechts ongeveer 1,5 miljoen dollar daadwerkelijk zijn doorgestuurd naar het handelsplatform Uniswap.

In plaats daarvan zouden uitbetalingen aan eerdere investeerders zijn gedaan met geld van nieuwe deelnemers. Dat is precies hoe een Ponzi­schema werkt. Zolang er nieuwe inleg is, lijkt alles goed te gaan. Zodra de instroom stopt, valt het systeem om. Eén slachtoffer verloor naar verluidt ongeveer 720.000 dollar.

Christopher Alexander Delgado wordt aangeklaagd voor wire fraud, wat neerkomt op internet- en telecommunicatiefraude, en voor witwassen. Op deze misdrijven staat een maximale gevangenisstraf van 30 jaar.

Luxe feesten, reizen en miljoenenwoningen

Volgens de aanklagers gebruikte Delgado een groot deel van het geld voor zichzelf. Het ministerie van Justitie stelt dat investeerdersgeld werd besteed aan “extravagante zakelijke bijeenkomsten, feesten en luxe reisaccommodaties”.

Ook zou hij vier woningen hebben gekocht in Florida. Die huizen stonden in Winter Park, Kissimmee, Windermere en Sanford. De waarde lag volgens justitie tussen 1,15 miljoen en 8,5 miljoen dollar per woning.

Investeerders werden volgens de aanklacht gelokt met persoonlijke aanbevelingen, professioneel ogende marketing en luxe evenementen. 

Hoe herken je een ponzi?

Ponzischema’s komen helaas vaker voor in de cryptosector. Vorige zomer bekende in de Verenigde Staten ook al een hoofdverdachte schuld in een fraudezaak van ruim 13 miljoen dollar. Het ging om Vincent Anthony Mazzotta Jr., die beleggers misleidde met valse beloftes over kunstmatige intelligentie (AI)-gestuurde crypto-handelsbots.

Om dit soort fraude te voorkomen, geldt vaak een simpele vuistregel: als iets te mooi klinkt om waar te zijn, dan is dat meestal ook zo. Beloofde rendementen van tientallen procenten per jaar zouden direct alarmbellen moeten laten rinkelen.

Ook wanneer een investeringsverhaal alleen draait om snel en veel geld verdienen, is voorzichtigheid geboden. Zeker als onduidelijk is wie er precies achter een platform zit of waar het bedrijf officieel staat geregistreerd, moeten beleggers extra kritisch zijn.