FBI slaat alarm: nieuwe crypto-oplichting staat letterlijk voor je deur

De Amerikaanse federale recherchedienst FBI waarschuwt voor een opvallende nieuwe vorm van crypto-oplichting. Criminelen sturen steeds vaker koeriers langs bij slachtoffers om grote hoeveelheden contant geld op te halen. Die slachtoffers zijn vaak eerst maandenlang overtuigd om te investeren via ogenschijnlijk betrouwbare cryptoplatforms. De nieuwe methode maakt het voor banken én opsporingsdiensten veel lastiger om de fraude op tijd te stoppen.

Crypto-oplichting krijgt nieuwe vorm

Volgens de FBI begint de fraude meestal via sociale media, sms-berichten, datingapps of professionele netwerksites. Oplichters nemen uitgebreid de tijd om een vertrouwensband op te bouwen met hun doelwit. Pas daarna introduceren zij een zogenaamd lucratieve investering in cryptovaluta.

Slachtoffers worden vervolgens doorgestuurd naar professioneel ogende handelsplatforms. Op deze websites lijken de investeringen succesvol. Vervalste rekeningstanden en fictieve winsten moeten beleggers overtuigen om steeds grotere bedragen te storten.

Het probleem ontstaat vaak wanneer slachtoffers meer geld willen investeren of juist hun winst willen opnemen. Banken kunnen verdachte transacties signaleren en blokkeren, waardoor de fraude aan het licht dreigt te komen.

FBI ziet koeriers contant geld ophalen

Om die controles te omzeilen, zetten criminelen volgens de FBI steeds vaker koeriers in. Slachtoffers krijgen de instructie om grote bedragen contant op te nemen bij hun bank. Daarna verschijnt een koerier aan de deur om het geld persoonlijk op te halen.

Deze personen doen zich voor als medewerkers van het investeringsplatform. Soms gebruiken zij zelfs vooraf afgesproken wachtwoorden of verificatiecodes om vertrouwen te wekken.

Zodra het geld is opgehaald, verdwijnt het via criminele netwerken uit beeld. Daardoor wordt het voor opsporingsdiensten aanzienlijk moeilijker om de geldstromen te volgen en gestolen bedragen terug te halen.

De FBI benadrukt dat legitieme cryptobedrijven vrijwel nooit vragen om contant geld via een koerier te laten ophalen. Wie zo’n verzoek ontvangt, doet er volgens de autoriteiten verstandig aan direct contact op te nemen met de politie.

Crypto-fraude kost slachtoffers miljarden dollars

Veel slachtoffers betalen meerdere keren voordat zij beseffen dat sprake is van oplichting. Fraudeurs verzinnen daarbij allerlei redenen waarom extra geld nodig zou zijn. Zo wordt beweerd dat belastingen moeten worden betaald, technische problemen moeten worden opgelost of aanvullende controles noodzakelijk zijn voordat winsten kunnen worden vrijgegeven.

Dat dit een groeiend probleem is, blijkt uit cijfers van de FBI. Via het programma Operation Level Up werden eind 2025 meer dan 8.100 potentiële slachtoffers van investeringsfraude geïdentificeerd. Opvallend genoeg wist 77 procent van hen nog niet dat zij werden opgelicht toen de FBI contact opnam.

Volgens de autoriteiten voorkwam het programma daardoor meer dan 511 miljoen dollar aan extra financiële schade.

Ook cijfers van blockchain-analysebedrijf Chainalysis laten zien hoe groot het probleem inmiddels is. Het onderzoeksbureau schat dat crypto-oplichting en fraude in 2025 minstens 17 miljard dollar hebben opgeleverd voor criminelen.

De nieuwe waarschuwing onderstreept dat investeringsfraude een van de grootste risico’s blijft binnen de cryptosector. Vooral beleggers die via sociale media of onbekende online kanalen worden benaderd, worden door de FBI opgeroepen extra waakzaam te zijn wanneer wordt gevraagd geld buiten reguliere bankkanalen om over te dragen.