Crypto-oplichters slaan toe met identiteitsfraude: aantal gevallen explodeert in 2025

Crypto-oplichters hebben in 2025 veel vaker identiteitsfraude gebruikt om cryptovaluta te stelen van gebruikers. Onderzoeksbureau Chainalysis meldt dat het aantal gemelde incidenten met identiteitsfraude in 2025 met ongeveer 1400% is gestegen ten opzichte van 2024. Ook het gemiddelde bedrag dat per zaak werd buitgemaakt nam sterk toe: met meer dan 600%.

Identiteitsfraude houdt in dat criminelen zich voordoen als een betrouwbaar bedrijf of persoon, bijvoorbeeld een cryptobeurs of klantenservice. Slachtoffers worden vervolgens overgehaald om geld over te maken, inloggegevens te delen of toegang tot hun account of wallet te geven.

Wat is identiteitsfraude en waarom werkt het zo goed?

Bij identiteitsfraude bouwen oplichters snel vertrouwen op door overtuigend te lijken. Ze gebruiken namen, logo’s, e-mailadressen of telefoonnummers die echt lijken. Vaak zetten ze ook druk met een dringend verhaal, zoals “je account is in gevaar” of “je moet nu handelen om verlies te voorkomen”.

Chainalysis stelt dat identiteitsfraude in de praktijk vaak onderdeel is van grotere oplichtingsmethoden. Daarbij worden meerdere tactieken gecombineerd, zoals social engineering en technische trucs die zich richten op wallets.

Nep-Coinbase-oplichting leidde tot bijna 16 miljoen dollar schade

Een opvallend voorbeeld uit 2025 is een zaak waarbij criminelen zich zouden hebben voorgedaan als cryptobeurs Coinbase. Volgens de aanklager in Brooklyn werd bijna 16 miljoen dollar buitgemaakt bij ongeveer 100 slachtoffers in de Verenigde Staten.

Slachtoffers kregen te horen dat hun tegoeden in gevaar waren en dat ze hun crypto moesten verplaatsen naar een zogenoemde veilige wallet. In werkelijkheid belandde het geld bij de oplichters. In de zaak wordt benadrukt dat een legitiem bedrijf je niet zal vragen om crypto naar een “veilige wallet” over te zetten.

AI maakt crypto-oplichting schaalbaarder en winstgevender

Chainalysis waarschuwt dat kunstmatige intelligentie oplichting effectiever maakt en bijdraagt aan wat het bedrijf de industrialisering van fraude noemt. Oplichters gebruiken steeds vaker gespecialiseerde tools om grotere groepen slachtoffers tegelijk te benaderen.

Volgens Chainalysis was oplichting waarbij AI werd ingezet 4,5 keer winstgevender. Daarnaast ziet het bedrijf hogere dagelijkse inkomsten en een groter transactievolume, wat kan wijzen op een groter bereik en meer efficiëntie aan de kant van criminelen.

Meer opsporing, maar focus moet volgens Chainalysis liggen op preventie

De toename van scams leidt ook tot meer handhaving door opsporingsdiensten. Toch roept Chainalysis autoriteiten op om in 2026 meer in te zetten op preventie, onder meer via betere detectietools en bredere toepassing van realtime systemen die fraude en geldezels kunnen herkennen.

Daarnaast pleit Chainalysis voor meer middelen voor internationale samenwerking, omdat veel fraudennetwerken grensoverschrijdend opereren en aanpak vaak meerdere landen raakt.

Praktische tips: zo verklein je de kans om slachtoffer te worden

Beveiligingsexperts adviseren om standaard voorzichtig te zijn bij ongevraagde berichten of telefoontjes over crypto. Deze basisregels helpen:

• Deel nooit wachtwoorden, verificatiecodes of herstelzinnen (seed phrase).
• Laat je niet opjagen door urgentie of dreigementen.
• Klik niet op links in onverwachte e-mails of sms’jes.
• Controleer altijd via een officieel kanaal, zoals de app of website van de dienstverlener.
• Maak geen crypto over naar een onbekende wallet op verzoek van iemand die contact met je opneemt.

Chainalysis verwacht dat oplichters in 2026 meerdere technieken en technologieën tegelijk zullen blijven combineren. Dat maakt het voor gebruikers extra belangrijk om bij verdachte communicatie eerst te verifiëren en pas daarna te handelen.