Binance liet mogelijk verdachte cryptotransacties doorgaan na Amerikaanse schikking

De cryptobeurs Binance zou ook na een miljardenboete in de Verenigde Staten verdachte geldstromen hebben verwerkt. Dat blijkt uit interne gegevens die zijn ingezien door de Financial Times. De bevindingen roepen vragen op over de effectiviteit van de strengere controles die Binance in 2023 beloofde in te voeren.

Tekortkomingen eerder erkend

In november 2023 sloot Binance een strafrechtelijke schikking met de Amerikaanse overheid ter waarde van 4,3 miljard dollar. Het bedrijf erkende tekortkomingen in de bestrijding van witwassen en beloofde zijn toezicht en naleving aanzienlijk te verbeteren. Uit het nieuwe onderzoek blijkt echter dat een netwerk van dertien Binance-accounts ook na deze overeenkomst actief bleef.

Sinds 2021 verwerkte dit netwerk volgens de Financial Times ongeveer 1,7 miljard dollar aan cryptotransacties. Ongeveer 144 miljoen dollar daarvan werd overgemaakt nadat de schikking al was gesloten.

Accounts gekoppeld aan risicolanden

De ingeziene documenten bevatten identiteitsgegevens, inloglocaties en transactiegeschiedenissen. De betrokken accounts waren gelinkt aan gebruikers in onder meer Venezuela, Brazilië, Syrië, Niger en China. Deze landen worden door toezichthouders vaak gezien als verhoogd risico vanwege zwakkere financiële controle of internationale sancties.

Volgens experts op het gebied van regelgeving en witwasbestrijding laten de transacties patronen zien die normaal gesproken als verdacht worden aangemerkt. Zij vragen zich af of Binance de beloofde verbeteringen daadwerkelijk volledig heeft doorgevoerd.

Opvallende transacties en onmogelijke inloglocaties

Een van de onderzochte accounts, gekoppeld aan een 25-jarige vrouw uit Venezuela, ontving in twee jaar tijd meer dan 177 miljoen dollar. In een periode van veertien maanden werden de bijbehorende bankgegevens 647 keer aangepast. Voormalige aanklagers stellen dat dit type activiteit doorgaans aanleiding is voor direct onderzoek.

Een ander account, op naam van een jonge bankmedewerker uit een arme wijk in Caracas, verwerkte tussen 2022 en mei 2025 ongeveer 93 miljoen dollar. Interne logboeken tonen aan dat het account binnen één dag werd gebruikt vanuit Caracas en later vanuit Osaka in Japan. Volgens deskundigen is dat fysiek onmogelijk en een duidelijk waarschuwingssignaal.

Verbinding met later bevroren wallets

Alle dertien accounts ontvingen samen ongeveer 29 miljoen dollar in de stablecoin USDT. Dit geld was afkomstig uit digitale portemonnees die later door Israël werden bevroren op grond van antiterrorismewetgeving. Dat versterkt volgens experts de zorgen over het toezicht op verdachte geldstromen.

Reactie van Binance

Binance zegt de conclusies van de Financial Times te verwerpen. Een woordvoerder stelt dat het bedrijf naleving zeer serieus neemt en dat transacties altijd worden beoordeeld op basis van de informatie die op dat moment beschikbaar is. Volgens Binance waren de genoemde accounts niet gesanctioneerd toen de transacties plaatsvonden.

Daarnaast benadrukt het bedrijf dat het sinds 2023 onder onafhankelijk toezicht staat en werkt volgens hoge standaarden op het gebied van witwasbestrijding, sanctiescreening en samenwerking met opsporingsdiensten.

Deskundigen wijzen op toezichtprobleem

Nick Heather, hoofd handel bij digitale vermogensdienstverlener ONE.io, zegt dat de kwestie vooral wijst op tekortschietend toezicht. Volgens hem gaat het minder om de cryptomarkt zelf en meer om hoe bedrijven omgaan met signalen van mogelijk misbruik.

Volgens Heather zijn sterke governance, continue monitoring en snelle escalatie van risico’s essentieel, zeker nu digitale financiële markten steeds volwassener worden.

Achtergrond van de Amerikaanse schikking

Bij de schikking in 2023 concludeerden Amerikaanse autoriteiten dat Binance jarenlang had nagelaten verdachte transacties te melden. Het zou gaan om meer dan 100.000 gevallen, waaronder betalingen die verband hielden met ransomware, drugshandel, seksueel misbruik van minderjarigen en terroristische organisaties zoals Al Qaeda en ISIS.

Het rapport van de Financial Times verschijnt in een politiek gevoelig klimaat. In oktober verleende de Amerikaanse president Donald Trump gratie aan Binance-oprichter Changpeng Zhao. Die beslissing leidde tot hernieuwde aandacht voor de rol en verantwoordelijkheid van ’s werelds grootste cryptobeurs.