Coinbase Europe Limited, de Europese tak van de Amerikaanse cryptobeurs Coinbase, heeft een schikking getroffen van 21,5 miljoen euro met de Central Bank of Ireland. De schikking volgt na technische problemen in het transactiemonitoringsysteem van het bedrijf tussen 2021 en 2022. Door een reeks programmeerfouten werden sommige transacties niet volledig gecontroleerd op verdachte activiteiten.
Volgens Coinbase ontstonden de problemen door drie codeerfouten in vijf van de 21 controles die het systeem uitvoert. Hierdoor werden bepaalde crypto-adressen – met name adressen met speciale tekens – niet goed herkend. Het bedrijf ontdekte het probleem zelf via interne tests, herstelde de fout binnen enkele weken en controleerde vervolgens alle betrokken transacties opnieuw.
Uit het interne onderzoek bleek dat ongeveer 185.000 transacties opnieuw moesten worden beoordeeld. Deze transacties hadden samen een waarde van ruim 202 miljard dollar, wat neerkomt op ongeveer 31 procent van alle Coinbase Europe-transacties in die periode. Uiteindelijk diende de cryptobeurs circa 2.700 meldingen in van verdachte transacties met een totale waarde van 15 miljoen dollar. Volgens Coinbase ging het niet om bewezen illegale activiteiten, maar werden de meldingen gedaan zoals verplicht onder de Ierse anti-witwaswetgeving (AML).
De hoogte van de boete werd vastgesteld op basis van de gemiddelde jaaromzet van Coinbase in Ierland tussen 2021 en 2024, geschat op 480 miljoen dollar. Als erkende aanbieder van cryptodiensten is Coinbase verplicht systemen te onderhouden die witwaspraktijken kunnen detecteren en rapporteren.
Na het incident heeft Coinbase zijn interne systemen en procedures aangescherpt. Het bedrijf voerde strengere tests in vóór nieuwe software-updates, breidde zijn controlescenario’s uit en implementeerde continue evaluaties om nieuwe risico’s sneller te herkennen. Deze maatregelen moeten voorkomen dat soortgelijke fouten zich opnieuw voordoen.
In een verklaring benadrukt Coinbase het belang van betrouwbare naleving van wet- en regelgeving: “Coinbase erkent het belang van effectieve anti-witwasprocedures en neemt zijn wettelijke verplichtingen zeer serieus.”
Coinbase opende in 2018 een kantoor in Dublin en kreeg in 2019 een e-geldlicentie, destijds een zeldzaamheid binnen de cryptosector. In 2023 koos het bedrijf Ierland officieel als zijn Europese hoofdkantoor, vooruitlopend op de komst van de nieuwe Europese MiCA-regelgeving.
De Markets in Crypto-Assets (MiCA)-wetgeving moet in 2025 in werking treden en zorgt voor één geharmoniseerd regelgevingskader voor cryptobedrijven binnen de Europese Unie. Daarmee kan Coinbase straks zijn diensten aanbieden in alle 27 EU-lidstaten onder één vergunning, wat de beurs een sterke positie geeft in de Europese cryptomarkt.
Grijp deze unieke kans met Newsbit en Bitvavo door nu een account aan te maken via de knop hieronder. Stort slechts €10 en ontvang direct €10 gratis. Bovendien kun je 7 dagen lang zonder kosten handelen over je eerste €10.000 aan transacties. Start vandaag nog en profiteer direct van de groeiende populariteit van crypto!
Maak je account en Claim je €10 gratis.
Mis deze kans niet om direct te profiteren van de groeiende populariteit van Crypto!
Na de lancering van cypto-weddenschappen is cryptobeurs Coinbase nu voor de rechter gesleept. Dit kan grote gevolgen hebben voor de sector.
De Amerikaanse shutdown is voorbij na vier dagen. Bitcoin reageert positief, maar de behandeling van de cryptowet CLARITY Act stokt.
Nederland gaat vanaf 2028 papieren winsten belasten en daar is veel kritiek over. Maar het kabinet wil uiteindelijk naar een ander systeem.
Een crypto trader maakte 1 miljoen dollar winst in drie uur met de nieuwe memecoin DisclaimerCoin. Is er sprake van voorkennis?
Bitcoin en XRP crashen hard door angst voor een Amerikaanse shutdown, Trumps handelsoorlog en het rentebesluit van de Federal Reserve.
Ethereum zakt 7,5 procent na waarschuwing van Vitalik Buterin: zonder tastbare waarde stort de cryptosector mogelijk in.
