Zuid-Korea grijpt in: elke crypto-transactie straks streng gecontroleerd

De Zuid-Koreaanse overheid kondigt harde maatregelen aan tegen witwassen met digitale valuta. Zelfs de kleinste cryptotransacties zullen binnenkort streng worden gecontroleerd.

Elke betaling moet volledig traceerbaar zijn

Tijdens Anti-Money Laundering Day maakte Lee Eun-woon, voorzitter van de Financial Services Commission (FSC), bekend dat cryptobeurzen bij elke transactie – ongeacht het bedrag – de identiteit van zowel verzender als ontvanger moeten vastleggen.

Tot nu toe gold er alleen een controleplicht vanaf 1 miljoen won (ongeveer 680 dollar). Maar criminelen wisten dat te omzeilen door geld op te splitsen in kleinere bedragen, ook wel ‘smurfen’ genoemd. De overheid wil deze maas in de wet nu dichten en zo illegale geldstromen volledig zichtbaar maken.

Verbod op buitenlandse cryptoplatformen zonder toezicht

De aangescherpte regels zijn gericht op witwassen, belastingontduiking, drugshandel en ongecontroleerde buitenlandse betalingen. Volgens de FSC gebruiken criminelen steeds vaker digitale valuta om ongezien geld te verplaatsen. Daarom wil de overheid ook buitenlandse cryptoplatformen weren die geen of nauwelijks toezicht hebben – precies die diensten waar criminelen hun toevlucht zoeken.

Strengere regels voor cryptobedrijven

Ook voor cryptobedrijven zelf worden de eisen zwaarder. Nieuwe aanbieders moeten straks aantonen dat ze financieel gezond zijn, over voldoende kapitaal beschikken én klanttegoeden veilig kunnen beheren. Alleen partijen die aan deze voorwaarden voldoen mogen nog opereren op de Zuid-Koreaanse markt.

De wetgeving wordt in de eerste helft van 2026 verwacht. Daarna moet het parlement instemmen.

Jacht op verborgen wallets en belastingontduikers

Intussen intensiveert de Belastingdienst het toezicht op crypto-investeerders. In een nieuwe ronde huiszoekingen neemt de dienst onder andere harde schijven en cold wallets in beslag. Met nieuwe analysetools is het makkelijker geworden om blockchaintransacties te volgen en verborgen crypto-vermogen op te sporen.

Internationale samenwerking in de strijd tegen witwassen

Zuid-Korea zoekt ook nadrukkelijker aansluiting bij internationale inspanningen tegen financiële criminaliteit. Samen met onder meer de Financial Action Task Force (FATF) wil het land grensoverschrijdende geldstromen beter kunnen volgen en blokkeren.