Chainalysis: Crypto-oplichters verdienen miljarden met AI en georganiseerde netwerken

Uit een nieuw rapport van Chainalysis blijkt dat crypto-oplichters in 2024 minstens $9,9 miljard buitmaakten. Hoewel dit een daling van 29% is ten opzichte van het recordbedrag in 2021, verwachten experts dat de uiteindelijke schade kan oplopen tot $12 miljard. Fraudeurs maken steeds vaker gebruik van kunstmatige intelligentie (AI) en professionele scamnetwerken om hun praktijken verder te verfijnen.

Opkomst van ‘pig butchering’ en afname van investeringsfraude

Een opvallende trend in 2024 is de sterke toename van pig butchering-scams, waarbij oplichters langdurige relaties met hun slachtoffers opbouwen om hen vervolgens financieel leeg te trekken. Deze vorm van fraude groeide met 40% op jaarbasis en is inmiddels verantwoordelijk voor 33% van de totale scam-inkomsten.

Oorspronkelijk waren deze scams vooral actief in Zuidoost-Azië, maar inmiddels breiden ze zich uit naar andere regio’s, zoals Nigeria en Namibië.

Daartegenover staat een daling van 37% in het aantal high-yield investment scams (HYIS), een vorm van fraude waarbij beleggers worden gelokt met torenhoge rendementen. Een berucht voorbeeld hiervan is Smart Business Corp, een piramidespel dat ondanks meerdere waarschuwingen van toezichthouders $1,5 miljard wist binnen te halen.

Crypto-ATM’s als nieuw doelwit van oplichters

Crypto-ATM’s worden steeds vaker gebruikt als hulpmiddel bij oplichting, met name om ouderen geld afhandig te maken. In de eerste helft van 2024 alleen al werd er in de VS voor meer dan $65 miljoen gestolen via deze automaten, met een gemiddeld verlies van $10.000 per slachtoffer.

Huione Guarantee: een spil in geld witwassen en fraude

Een van de drijvende krachten achter de opkomst van moderne crypto-scams is Huione Guarantee, een peer-to-peer (P2P) marktplaats gelinkt aan een Congolese criminele organisatie.

Huione fungeert als een platform voor witwaspraktijken en faciliteert diensten zoals AI-gegenereerde identiteiten, frauduleuze software en andere illegale tools. Volgens Chainalysis verwerkte Huione in totaal $70 miljard aan cryptotransacties, waarvan $375,9 miljoen direct verbonden was aan aanbieders van scam-software.

AI maakt fraude nog moeilijker te detecteren

Met de opkomst van AI worden crypto-scams geavanceerder dan ooit. Oplichters maken gebruik van deepfake-video’s, nep-websiteklonen en AI-gegenereerde identiteiten om hun slachtoffers te misleiden.

Daarnaast worden er nieuwe scammodellen ontwikkeld, zoals fraude met nepbanen, waarbij werkzoekenden worden opgelicht via opdrachten waarvoor ze eerst “kosten” moeten betalen.

Volgens het rapport steeg het aantal stortingen naar pig butchering-scams met 210%, terwijl het gemiddelde bedrag per slachtoffer juist met 55% daalde. Dit duidt erop dat fraudeurs zich op een grotere groep slachtoffers richten en hun aanpak verfijnen.

Overheden grijpen in tegen crypto-fraude

De explosieve toename van crypto-oplichting dwingt regelgevers wereldwijd tot actie. In de VS stelde de Senaatscommissie voor Justitie in september 2024 strengere eisen aan crypto-ATM-exploitanten. Staten zoals Californië en Arizona voerden wetten in om dagelijkse transactiebeperkingen op te leggen en registraties als geldoverdragers verplicht te stellen.

In Europa heeft de invoering van de Markets in Crypto-Assets (MiCA)-regelgeving geleid tot een hardere aanpak van onvergunde crypto-ATM’s. Zo nam de Duitse financiële waakhond BaFin in augustus 2024 13 crypto-ATM’s in beslag op verdenking van witwaspraktijken.

Ook in de APAC-regio worden de teugels strakker aangetrokken. Singapore en Australië namen strenge maatregelen om het misbruik van digitale activa tegen te gaan.

Met AI en steeds geavanceerdere scamtechnieken lijkt crypto-fraude nog lang niet uitgebannen. Regelgevers staan voor de uitdaging om nieuwe wetgeving te ontwikkelen die het misbruik van blockchain-technologie effectief tegengaat.

Claim vandaag nog €10 gratis en betaal geen handelskosten over de eerste €10.000!

Grijp deze unieke kans met Newsbit en Bitvavo door nu een account aan te maken via de knop hieronder. Stort slechts €10 en ontvang direct €10 gratis. Bovendien kun je 7 dagen lang zonder kosten handelen over je eerste €10.000 aan transacties. Start vandaag nog en profiteer direct van de groeiende populariteit van crypto!

Maak je account en Claim je €10 gratis.

Mis deze kans niet om direct te profiteren van de groeiende populariteit van Crypto!