De Amerikaanse zakenbank JPMorgan ligt onder vuur vanwege een mogelijke rol in een grootschalige crypto-fraude. Duizenden investeerders stellen dat de bank geldstromen rond een investeringsproject had moeten opmerken en ingrijpen. Het gaat om een zaak waarbij in totaal honderden miljoenen dollars van beleggers zouden zijn verdwenen.
Een groep investeerders heeft een rechtszaak aangespannen tegen JPMorgan Chase & Co. Volgens hen heeft de bank een crypto-Ponzi-schema van ongeveer 328 miljoen dollar mogelijk gemaakt.
Bij een Ponzi-schema krijgen investeerders geen rendement uit echte winst, maar uit het geld van nieuwe deelnemers. Zodra die instroom opdroogt, stort het systeem meestal in en blijven veel beleggers met verlies achter.
Het project draaide om Goliath Ventures, onder leiding van topman Christopher Delgado. Hij is inmiddels gearresteerd door de Amerikaanse autoriteiten. Als hij schuldig wordt bevonden, riskeert hij een gevangenisstraf van maximaal dertig jaar.
Volgens de aanklacht had JPMorgan verdachte geldstromen moeten herkennen. Toch zouden grote bedragen via rekeningen van de bank zijn blijven doorstromen.
In de klacht staat ook dat JPMorgan via klantcontroles wist dat Goliath zich presenteerde als een private equity-fonds dat geld van investeerders in crypto stopte.
Uit gerechtelijke documenten blijkt dat het geld van investeerders vooral via één specifieke rekening bij JPMorgan liep. In totaal zou ongeveer 253 miljoen dollar op die rekening zijn gestort.
Dat bedrag vormt een groot deel van de totale 328 miljoen dollar die beleggers in het project hebben geïnvesteerd. Het geld zou afkomstig zijn van meer dan 2.000 investeerders.
Een deel van dat geld werd vervolgens doorgestuurd naar crypto-wallets bij cryptobeurs Coinbase. Volgens de aanklacht ging het om ongeveer 123 miljoen dollar.
De aanklagers stellen dat zulke grote en terugkerende transacties duidelijke waarschuwingssignalen hadden moeten zijn voor de bank.
Naast JPMorgan wordt ook Bank of America in het onderzoek genoemd. Volgens de aanklagers beschikte Goliath Ventures daar eveneens over een zakelijke rekening.
De zaak tegen JPMorgan is opgezet als een zogeheten class action. Dat betekent dat meerdere slachtoffers gezamenlijk een rechtszaak voeren tegen dezelfde partij.
Een van de investeerders, Robby Alan Steele, zegt dat hij zelf ongeveer 650.000 dollar heeft ingelegd. Volgens hem ging het daarbij ook om spaargeld voor zijn pensioen.
Advocaat Jordan Shaw, die betrokken is bij de zaak, verwacht dat nog meer klachten zullen volgen naarmate nieuwe slachtoffers in beeld komen.
Zilver heeft een historische rally doorgemaakt, maar de afgelopen maanden is de koers ook weer hard gedaald. Hoe nu verder?
Beleggers maken zich op voor een golf aan kwartaalrapportages van techreuzen die samen de markt kunnen maken of breken.
De huizenprijzen in Dubai zijn in maart voor het eerst sinds 2020 gedaald. De Iran-oorlog ondermijnt het vertrouwen van buitenlandse investeerders.
Heeft China lak aan de Amerikaanse blokkade van de Straat van Hormuz? Wat heeft dit te betekenen voor het conflict en de markten?
De scheepvaart door Hormuz is opnieuw tot stilstand gekomen nadat de VS voor het eerst een Iraans schip in beslag namen. De olieprijs stijgt.
Iraanse schepen omzeilen de Amerikaanse blokkade van Hormuz via een nieuwe route langs de VAE. De doorvoer is sterk afgenomen maar niet stilgevallen.
