De Amerikaanse Federal Bureau of Investigation (FBI) heeft een waarschuwing uitgevaardigd aan Amerikaanse burgers om geen gebruik te maken van ongeregistreerde cryptogeldtransmissiediensten, met een nadruk op de risico’s van smart contractgestuurde privacytools.
De waarschuwing, uitgebracht op 25 april, adviseert burgers nadrukkelijk alleen geregistreerde Cryptocurrency Money Services-bedrijven te gebruiken die voldoen aan de Know Your Customer (KYC) en Anti-Money Laundering (AML) wetgeving.
De FBI meldde recentelijk wetshandhavingsoperaties tegen niet-vergunde cryptodiensten, waarbij werd benadrukt dat gebruikers van dergelijke diensten “financiële verstoringen” kunnen ondervinden tijdens handhavingsacties, vooral als hun geld vermengd raakt met illegaal verkregen fondsen.
Michael Balcina, Digital Asset Partner bij Piper Alderman, gaf aan dat de FBI voornamelijk waarschuwt tegen het gebruik van cryptomixdiensten zoals Samouri en Tornado Cash, maar merkte op dat de waarschuwing vaag blijft en belangrijke details mist over hoe gedecentraliseerde systemen functioneren.
Op dezelfde dag werden de mede-oprichters van Samourai Wallet, een Bitcoin-wallet en cryptomixservice, gearresteerd op beschuldiging van geldwitwassen. CEO Keonne Rodriguez en CTO William Hill worden beschuldigd van het witwassen van geld en het exploiteren van een geldtransmissiebedrijf zonder de benodigde licentie, met een risico op een maximale gevangenisstraf van 25 jaar.
Ryan Sean Adams van Bankless beschreef de aankondiging van de FBI als ‘griezelig’ en wees op de onduidelijkheid over welke diensten als een Money Services Business (MSB) zouden kunnen worden beschouwd. “Is je code of wallet een MSB? Misschien, misschien niet, maar we arresteren momenteel privacy-ontwikkelaars en noemen ze MSB’s”, zei hij op 25 april.
Deze incidenten illustreren de groeiende juridische spanningen tussen cryptobedrijven en Amerikaanse toezichthouders, waarbij Ethereum-ontwikkelingsbedrijf Consensys op dezelfde dag de SEC aanklaagde voor het vermeend proberen te controleren over de toekomst van cryptocurrency met gerichte handhavingsacties.
IMF waarschuwt voor risico’s met stablecoins. Tegelijk wil de EU het toezicht op cryptobedrijven centraliseren via toezichthouder ESMA.
Italië voert een harde MiCA deadline in waardoor cryptoplatformen vergunning moeten aanvragen of het land moeten verlaten.
De CFTC keurt gereguleerde spot-cryptohandel goed. Bitcoin en Ethereum mogen nu verhandeld worden op officiële Amerikaanse futuresbeurzen.
In Brazilië waarschuwen cybersecurityexperts voor een nieuwe malwarecampagne die zich razendsnel verspreidt via WhatsApp.
Raoul Pal voorspelde de huidige Bitcoin-daling al maanden geleden. Analisten denken dat dit juist het begin kan zijn van een nieuwe stijging.
Cryptomarkt klapt hard omlaag, maar alle ogen zijn gericht op Powells speech. Een hint op renteverlaging kan de markt laten herstellen.
