Het New York Department of Financial Services (NYDFS) heeft crypto-infrastructuurbedrijf Paxos een boete en verbeterplan opgelegd van in totaal 48,5 miljoen dollar. De schikking volgt op beschuldigingen van gebrekkige naleving van antiwitwasregels en onvoldoende klantcontroles bij de samenwerking met de populaire crypto-exchange Binance.
Paxos betaalt 26,5 miljoen dollar aan de staat New York en investeert 22 miljoen dollar in het versterken van zijn complianceprogramma. Volgens NYDFS voerde Paxos jarenlang geen structureel onderzoek uit naar Binance, waardoor naar schatting 1,6 miljard dollar aan verdachte transacties via de stablecoin Binance USD (BUSD) liep.
In februari 2023 verplichtte NYDFS Paxos te stoppen met de distributie van BUSD. Superintendent Adrienne A. Harris waarschuwde dat gereguleerde bedrijven passende risicobeheersingskaders moeten hebben, inclusief strenge controle op partners en leveranciers.
De toezichthouder stelde dat Paxos voor elke nieuwe klant een due diligence-onderzoek moet uitvoeren. Paxos had wel toestemming voor de uitgifte van BUSD op de Ethereum-blockchain, maar niet voor de door Binance zelf uitgegeven “Binance-Peg BUSD” op andere blockchains.
De Securities and Exchange Commission (SEC) stuurde Paxos in februari 2023 een zogenoemd Wells-bericht: een formele waarschuwing voor mogelijke rechtszaken. Paxos werd beschuldigd van het uitgeven van “niet-geregistreerde effecten” en het schenden van consumentenbeschermingsregels. In 2024 trok de SEC deze waarschuwing echter in.
Een dag later beschuldigde ook NYDFS Paxos van het verkopen van “niet-geregistreerde effecten” en het ontbreken van voldoende Know Your Customer (KYC)-controles, wat leidde tot het definitieve stopzetten van BUSD.
Volgens Paxos gaat het om oude complianceproblemen die meer dan tweeënhalf jaar geleden werden vastgesteld en inmiddels volledig zijn opgelost.
Het bedrijf benadrukt dat er geen nieuwe claims zijn over de samenwerking met Binance of de uitgifte van BUSD.
Grijp deze unieke kans met Newsbit en Bitvavo door nu een account aan te maken via de knop hieronder. Stort slechts €10 en ontvang direct €10 gratis. Bovendien kun je 7 dagen lang zonder kosten handelen over je eerste €10.000 aan transacties. Start vandaag nog en profiteer direct van de groeiende populariteit van crypto!
Maak je account en Claim je €10 gratis.
Mis deze kans niet om direct te profiteren van de groeiende populariteit van Crypto!
IMF waarschuwt voor risico’s met stablecoins. Tegelijk wil de EU het toezicht op cryptobedrijven centraliseren via toezichthouder ESMA.
Italië voert een harde MiCA deadline in waardoor cryptoplatformen vergunning moeten aanvragen of het land moeten verlaten.
De CFTC keurt gereguleerde spot-cryptohandel goed. Bitcoin en Ethereum mogen nu verhandeld worden op officiële Amerikaanse futuresbeurzen.
In Brazilië waarschuwen cybersecurityexperts voor een nieuwe malwarecampagne die zich razendsnel verspreidt via WhatsApp.
XRP daalt ondanks ETF-hype. We vroegen ChatGPT naar de koersverwachting voor 1 december met een verrassende uitkomst.
Raoul Pal voorspelde de huidige Bitcoin-daling al maanden geleden. Analisten denken dat dit juist het begin kan zijn van een nieuwe stijging.
