Derde Amerikaanse bank bezwijkt onder druk, JPMorgan redt spaarders

In het afgelopen weekend zijn na intensief overleg stappen ondernomen om een uitweg te vinden voor de financieel geplaagde First Republic Bank. Kort voordat de beurs in New York zijn deuren opende, werd bekendgemaakt dat JPMorgan Chase de spaartegoeden van deze in moeilijkheden verkerende bank zal overnemen.

Een grootschalige reddingsactie

De financiële toezichthouder in Californië stelt spaarders gerust dat hun geld in veilige handen is en voert momenteel onderhandelingen over het overnemen van de leningenportefeuille van First Republic Bank.

Het was van cruciaal belang om snel een oplossing te vinden en zo paniek onder beleggers te voorkomen, aangezien Amerikaanse autoriteiten er niet in slaagden om First Republic Bank, gevestigd in San Francisco, te laten overnemen voor de opening van de Aziatische beurzen.

Afgelopen zaterdag lieten naar verluidt tien banken hun interesse blijken bij de Amerikaanse bankentoezichthouder Federal Deposit Insurance Corp (FDIC) om delen van de in problemen verkerende bank over te nemen. De FDIC had echter een duidelijke voorkeur voor een volledige overname van de noodlijdende bank.

Wat is er precies gebeurd?

First Republic Bank, een vermogensbeheerder uit San Francisco, kwam in de problemen door stijgende rente en afnemend klantvertrouwen, vergelijkbaar met Silicon Valley Bank. Elf grote Amerikaanse banken injecteerden 30 miljard dollar om First Republic te stabiliseren.

Echter, de situatie verslechterde toen klanten massaal hun spaartegoeden opnamen, wat leidde tot een beurskoersdaling van 95%.

Aandeelhouders en de bank zagen hun vermogen in rook opgaan. De beurswaarde van de bank is gedaald naar slechts 1,15 miljard dollar, vergeleken met 22 miljard dollar aan het begin van maart.

Een nieuwe bankencrisis?

In maart doken problemen op bij verschillende Amerikaanse banken, wat zorgen opriep over een mogelijke nieuwe bankencrisis. Zowel Silicon Valley Bank als Signature Bank geraakten in de problemen, gedeeltelijk door een stijgende rente. Deze instellingen werden echter gesteund, waardoor de sector wat stabiliteit terugvond. De Zwitserse bank Credit Suisse kende ook moeilijkheden en werd door een concurrent overgenomen.

De Fed, het Amerikaanse centrale bankensysteem, gaf afgelopen vrijdag in een rapport toe dat de regels voor middelgrote banken niet streng genoeg zijn. In de Europese Unie zijn de regels veel rigoureuzer, waardoor toezichthouders eerder kunnen ingrijpen bij opkomende problemen.

Wat betekent dit voor Bitcoin?

De situatie bij de Amerikaanse banken en de mogelijke dreiging van een nieuwe bankencrisis kunnen gevolgen hebben voor de Bitcoin en andere cryptocurrencies. Als het vertrouwen in traditionele financiële instellingen afneemt, kunnen investeerders en consumenten zich wenden tot digitale valuta als alternatief. Hierdoor kan de vraag naar en de waarde van Bitcoin en andere cryptocurrencies stijgen.

Aan de andere kant kan een bankencrisis leiden tot een toename van regelgeving en toezicht op de financiële sector, wat ook invloed kan hebben op de cryptomarkt. Overheden en regelgevende instanties kunnen strengere regels invoeren voor het gebruik en de handel van cryptocurrencies, wat de groei en acceptatie van deze digitale valuta’s kan beïnvloeden.